Recesja na gwiazdkę

[31.12.2008] Mijający rok okazał się dla klientów TFI mocno rozczarowujący. Inwestorzy, którzy lokowali środki w agresywne fundusze inwestycyjne w skrajnych przypadkach mogli stracić ponad 60 proc.  Utrzymująca się przez większość miesięcy dekoniunktura panująca na światowych rynkach finansowych, wpłynęła znacznie na poszerzenie świadomości Polaków, dotyczącej inwestowania i lokowania środków w różne instrumenty finansowe. Zawirowania w sektorze finansowym, które doprowadziły do mocnej przeceny aktywów na światowych rynkach sprawiły, że inwestorzy w ostatnim czasie pośpiesznie wycofywali środki z funduszy inwestycyjnych, w celu uniknięcia poważniejszych strat. W kontekście rozwoju wydarzeń na rynku w grudniu, istotne jest zachowanie klientów TFI, których część do tej pory wstrzymywała się z umarzaniem jednostek funduszy, licząc na dalszą kontynuację odbicia. Wydaje się, że inwestorzy, którzy chcieli sprzedać akcje w tym roku, nie odkładali decyzji na później i już to zrobili.

Powinno to zaowocować spokojnym przebiegiem końcówki roku na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Zaufanie do USA

Analizując wydarzenia na światowych parkietach, można odnieść wrażenie, że inwestorzy ufają prezydentowi elektowi Barackowi Obamie i jego pomysłom dotyczącym ratowania amerykańskiej gospodarki. Niewątpliwie wpływa to na spokojniejszą atmosferę na giełdach całego świata. Zapowiedź planu ratunkowego, który może wynieść nawet bilion dolarów, została z optymizmem przyjęta przez inwestorów na całym świecie.

Raczej stabilizacja

Kolejnym argumentem przemawiającym za spokojną końcówką roku na rynkach jest fakt, że grudzień to okres, w którym zarządzający funduszami mają ostatnią okazję na poprawienie całorocznych kiepskich wyników funduszy inwestycyjnych. To także powinno sprzyjać stabilizacji lub niewielkim wzrostom, a nie spadkom.

Spokojnie

Ostatni rok okazał się dla inwestorów bardzo wymagającym okresem. Duże spadki oraz utrzymująca się na światowych rynkach niepewność, sprawiły, że najlepszą strategią na ten czas była ochrona kapitału i lokowanie środków w bezpieczne instrumenty finansowe, ograniczając tym samym duże ryzyko, które towarzyszyło tegorocznym inwestycjom. Inwestorzy, którzy ulokowali środki w fundusze papierów dłużnych i rynku pieniężnego oraz skorzystali z lokat bankowych mogli cieszyć się kilkuprocentowym zyskiem.

Rozsądek najważniejszy

Przed nami rok 2009, którego początek również upłynie pod znakiem dalszej niepewności. Sytuacja na światowych giełdach nadal nie jest spokojna i wiele wskazuje na to, że następne miesiące także mogą okazać się dla inwestorów trudnym i wymagającym okresem. W związku z tym, przy konstruowaniu portfela na najbliższy rok, warto nadal myśleć głównie o zabezpieczeniu kapitału i lokowaniu środków w instrumenty finansowe o niewielkim ryzyku.

Maciej Dyja

Autor jest głównym analitykiem Gold Finance

***
Gold Finance jest firmą doradczą pomagającą Klientom w wyborze najkorzystniejszego kredytu spośród szerokiej oferty dostępnej na rynku. Specjalizuje się również w wyborze odpowiednich dla Klienta form lokowania i inwestowania pieniędzy, ubezpieczeń na życie oraz leasingu. Kapitał Gold Finance jest w 100% pochodzenia polskiego, co umożliwia prowadzenie usługi niezależnego doradcy, działającego zgodnie z potrzebami Klienta, a nie potrzebami korporacji.

Profesjonalizm Gold Finance oparty jest przede wszystkim na wiedzy doradców, którzy swoje wieloletnie doświadczenie zdobywali w bankach i wiodących instytucjach finansowych. Gold Finance mając na uwadze pełną dostępność oraz satysfakcję Klienta z proponowanych usług, w planach na najbliższe 3 lata przewiduje otwarcie 30 biur na terenie Polski oraz poszerzenie kadry o 500 aktywnych Doradców Finansowych do dyspozycji Klientów.

W styczniu 2007 roku Gold Finance zostało wyróżnione tytułem Euromarka za zapewnianie kompleksowej obsługi Klientów
we wszystkich obszarach. Doradca Gold Finance został również przyjęty do elitarnej organizacji Million Dollar Round Table, która zrzesza 1% najlepszych profesjonalistów z branży doradztwa finansowego z 76 krajów. Firma Gold Finance należy do Związku Firm Doradztwa Finansowego zarejestrowanego w 2008 roku. ZFDF zostało stworzone przez 10 największych firm doradztwa finansowego w Polsce, które łącznie realizują 80% sprzedaży produktów finansowych.