Lokata Globtroter w Wealth Solutions

[09.06.2008] Lokata strukturyzowana Globtroter w Wealth Solutions, to 3-letnia inwestycja oparta o trzy fundusze inwestujące w Afryce Północnej i na Bliskim Wschodzie, w Ameryce Łacińskiej oraz w Rosji.

Wysoki popyt na surowce naturalne przyczynił się do zdecydowanej poprawy sytuacji gospodarczej kilku regionów świata. Zasobna w ropę i gaz Rosja notuje nadwyżkę w handlu zagranicznym, a jej rezerwy walutowe zbliżają się do 500 mld dolarów. Na Bliskim Wschodzie trwa boom budowlany (w Dubaju pracuje 25 proc. wszystkich żurawi dźwigowych). Zasobna w m.in. rudy żelaza Brazylia rozwija się tempie ponad 5 proc. rocznie przy relatywnie niskiej inflacji i spadającym bezrobociu.

Dobra sytuacja gospodarcza tych regionów przekłada się na wysokie stopy zwrotu z inwestycji w akcje działających tam spółek. Dlatego kolejna propozycja inwestycyjna Wealth Solutions – lokata Globtroter, oparta została o trzy fundusze inwestycyjne: BlackRock Latin America Fund, DWS Russia oraz – działający w Afryce Północnej i na Bliskim Wschodzie – Ocean Fund MENA Opportunities. Inwestor ma więc dostęp do zdywersyfikowanego koszyka aktywów (w tym do funduszy niedostępnych na polskim rynku). Jednocześnie inwestycja wolna jest od ryzyka kursowego (w przeciwieństwie do bezpośredniego zakupu jednostek zagranicznych funduszy inwestycyjnych). I wreszcie: lokata Globtroter zapewnia gwarancję 100 proc. zainwestowanego kapitału w okresie 3-letnim, a ewentualny zysk będzie wolny od podatku Belki.

– Fundusze w lokacie Globtroter zostały starannie wyselekcjonowane. Dla przykładu, fundusz Ocean Fund MENA Opportunities ma zdecydowanie lepsze wyniki niż dwa fundusze z tego regionu dostępne w innych produktach strukturyzowanych oferowanych na polskim rynku. BlackRock Latin America Fund dzięki swoim wynikom uzyskał najwyższą notę od agencji Morningstar: pięć gwiazdek – mówi Michał Kowalski, Dyrektor ds. Produktów Inwestycyjnych w Wealth Solutions.

Lokata strukturyzowana Globtroter to forma lokaty kapitału powstająca w wyniku złożenia dwóch instrumentów finansowych: opcji oraz obligacji zerokuponowej. Opcja pozwala inwestorowi osiągać zysk w wyniku realizacji określonego scenariusza w przyszłości (np. wzrostu indeksu giełdowego). Obligacja zapewnia zwrot części lub całości zainwestowanego kapitału w momencie zakończenia inwestycji, gdyby okazało się że scenariusz „obstawiany” w ramach opcji nie został zrealizowany.

Inwestując w lokatę strukturyzowaną W każdej chwili można wycofać środki po aktualnej wartości rynkowej instrumentów finansowych składających się na ten produkt (obligacja, opcja). Chęć wycofania środków wcześniej należy zgłosić do Ubezpieczyciela i zostaną one wypłacone na rachunek zgodnie z warunkami ubezpieczenia. Należy jednak pamiętać że wycofując środki w czasie trwania inwestycji trzeba się liczyć z opłatą, która w większości przypadków jest tylko w początkowym okresie inwestycji oraz podatkiem dochodowym od ewentualnego zysku.

W lokacie Globtroter zastosowano następujący sposób obliczenia finalnej stopy zwrotu: W każdym roku trwania inwestycji "zamrożony" zostaje wynik najlepszego funduszu. Następnie taki fundusz będzie usunięty z koszyka, by ograniczyć ryzyko spadku notowań po dynamicznym wzroście. Ostateczny wynik z inwestycji będzie obliczony jako średnia z trzech zarejestrowanych w ten sposób stóp zwrotu. – Taką konstrukcję określa się jako "himalaya". Jest ona stosowana na wielu rynkach europejskich. W Polsce jak dotąd była oferowana klientom tylko dwukrotnie – mówi Michał Kowalski.

Lokata Globtroter dostępna jest od 9 czerwca do 4 lipca przy minimalnej wpłacie 10 000 zł. Z oferty można skorzystać online na stronie internetowej Wealth Solutions lub w wybranych firmach doradztwa finansowego.

Dodatkowo w Promocji Globtroter wszyscy Klienci, którzy zainwestują w lokatę co najmniej 50 000 zł, otrzymują markowe wino z Chile, jednego, z krajów na których oparta jest lokata Globtroter.

[Na podst. informacji prasowej i oferty Wealth Solutions]