Danske Bank A/S S.A. implementuje MiFID

[15.10.2007] Z dniem 1 listopada 2007 roku wchodzi w życie nowa unijna dyrektywa o rynkach instrumentów finansowych - Markets in Financial Instruments Directive - MiFID. Dyrektywa ma na celu między innymi poprawę przejrzystości rynków oraz zwiększenie poziomu ochrony klientów prowadzących obrót instrumentami finansowymi takimi jak kontrakty terminowe, opcje, swapy czy transakcje na papierach wartościowych.

Choć powyższa Dyrektywa nie została jeszcze wprowadzona do polskiego porządku prawnego, Danske Bank A/S S.A. Oddział w Polsce podjął decyzję o wdrożeniu wymogów nowego ustawodawstwa unijnego.

Klasyfikacja klientów

Nowa dyrektywa zobowiązuje banki do dokonania klasyfikacji klientów, którzy wyrażają wolę przeprowadzenia transakcji na instrumentach finansowych, w oparciu o kryteria takie jak: branża klienta, wielkość obrotów, kapitał własny i łączna wartość aktywów. Zgodnie z dyrektywą, Bank dokonuje podziału klientów na klientów detalicznych, klientów profesjonalnych i uprawnionych kontrahentów. Każda z tych kategorii oznacza różny stopień ochrony przysługujący klientowi na mocy nowych przepisów.

Doradzanie klientom w zakresie instrumentów finansowych

Nowe przepisy o rynkach finansowych wyznaczają szereg szczegółowych zasad dotyczących doradzania klientom w przedmiotowym zakresie. W związku z tym Bank jest zobowiązany do uzyskania dodatkowych informacji od klientów. W zależności od klasyfikacji, Bank jest zobowiązany do dokonania oceny:
- wiedzy i doświadczenia klienta w celu upewnienia się czy klient jest świadomy ryzyka związanego z poszczególnymi rodzajami instrumentów finansowych (dotyczy klientów detalicznych);
- sytuacji finansowej klienta w celu potwierdzenia, że klient jest w stanie ponieść potencjalną stratę finansową (dotyczy klientów detalicznych oraz klientów detalicznych traktowanych jako klientów profesjonalnych);
- celów inwestycyjnych klienta, takich jak horyzont inwestycyjny, stosunek do ryzyka oraz cel dokonania danej transakcji (dotyczy klientów detalicznych, klientów detalicznych traktowanych jako klientów profesjonalnych oraz klientów profesjonalnych).

Reasumując zmiany, które wejdą w życie 5 listopada 2007, klienci, którzy wyrażają wolę przeprowadzenia transakcji na instrumentach pochodnych takich jak walutowe transakcje terminowe, swapy walutowe, opcje walutowe i swapy odsetkowe, zostaną poproszeni o przekazanie bankowi dodatkowych informacji, które umożliwią przeprowadzenie procesu klasyfikacji oraz dopasowanie zakresu oferowanych produktów do profilu inwestycyjnego klienta. Dodatkowo, przed zawarciem przedmiotowych transakcji po 5 listopada 2007, klienci zostaną poproszeni o podpisanie nowej umowy ramowej w zakresie transakcji na instrumentach finansowych.

Kontakt
Danske Bank A/S S.A.
Oddział w Polsce
ul. Emilii Plater 28
00-688 Warszawa, Polska

>> POWRÓT
do archiwum wiadomości Portalu Skarbiec.Biz"

Czym jest Skarbiec.Biz?

Doradztwo Skarbiec.Biz oferuje szeroki zakres usług związanych ze wsparciem prawnym prowadzonej działalności gospodarczej. Jego dokładny zakres dostosowany jest do indywidualnych potrzeb klienta.

Portal Skarbiec.Biz jest największym w Polsce portalem finansowym, który zachowuje pełną niezależność od banków, firm inwestycyjnych i instytucji kredytowych.

Skarbiec.Biz publikuje na bieżąco najszerszy na rynku wybór informacji na temat dostępnych ofert inwestycyjnych. Opracowane przez Skarbiec.Biz e-booki "Biblioteczka inwestora" oraz "Encyklopedia prawa" są największymi tego rodzaju przedsięwzięciami w polskojęzycznej części Internetu.

Z publikacji Skarbiec.Biz co miesiąc korzysta około sto pięćdziesiąt tysięcy osób, zaś opiniotwórczy charakter serwisu potwierdzają liczne przedruki ze Skarbiec.Biz w innych wiodących serwisach biznesowych oraz prasie finansowej.

Na "Skarbiec.Biz" składa się już ponad 2.500 stron internetowych. By pomóc Czytelnikom w odnalezieniu się w takiej ilości materiału, opracowałem mapę portalu.

Zachęcam również do korzystania z wewnętrznej wyszukiwarki internetowej, która znajduje się w prawnym, górnym rogu każdej strony serwisu.