Lokata strukturyzowana NaWIGator w ofercie Wealth Solutions

Lokata strukturyzowana NaWIGator w ofercie Wealth Solutions

[22.09.2007] Giełda stała się w ostatnich miesiącach mało przewidywalna. Mimo świetnej kondycji polskiej gospodarki indeksy wyhamowały. Indywidualni inwestorzy mają prawo czuć się niepewnie i szukać możliwości zarabiania niezależnie od kierunku zmian na giełdzie. Inwestycją którą powinni wziąć pod uwagę jest lokata NaWIGator, oferowana przez Wealth Solutions - specjalistów z zakresu tworzenia tzw. lokat strukturyzowanych.

Choć lokaty strukturyzowane nie są wolne od ryzyka inwestycyjnego, to jednak tego typu inwestycje pozwalają osiągać zyski praktycznie we wszystkich klasach aktywów - akcjach, surowcach, nieruchomościach, walutach, funduszach hedge czy private equity. Dzięki zastosowaniu instrumentów pochodnych możliwe jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu także w trakcie spadków na giełdzie, jak również tworzenie rozwiązań zupełnie nie związanych z bieżącą koniunkturą.

NaWIGator to 2,5-letnia inwestycja oparta o indeks WIG20 - skupiający 20 największych firm notowanych na warszawskiej giełdzie. Inwestycja w NaWIGatora może przynieść zysk nie tylko wtedy gdy indeks wzrośnie ale również po jego spadku, z zachowaniem pełnej gwarancji kapitału. Jeśli WIG20 zyska w ciągu trwania lokaty 30 proc. dokładnie tyle zarobi inwestor. Ale uwaga, gdyby indeks spadł o 30 proc. wówczas zysk inwestora wyniesie także 30 proc. Inwestor w 100 proc. uczestniczy w zmianie indeksu - zarówno w górę, jak i w dół. Jest jednak jeden warunek: w trakcie trwania inwestycji WIG20 nie można pokonać tzw. barier, a więc zmienić się o więcej 50 proc. w stosunku do pierwszego notowania - 24 października 2007.

W ocenie Wealth Solutions wzrost WIG20 o ponad 50 proc. w najbliższych 30 miesiącach jest mało realny. Jednocześnie nie oczekujemy drastycznego spadku notowań i przełamania dolnej bariery. Najbardziej realistyczny scenariusz to utrzymanie się indeksu w szerokim przedziale +/-50 proc. Według Wealth Solutions NaWIGator jest więc propozycją dopasowaną do obecnej sytuacji na giełdzie, kiedy kierunek zmian indeksów jest trudny do przewidzenia.

NaWIGator jako polisa ubezpieczeniowa

NaWIGator ma formę prawną grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie przygotowanego przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Wpłata wnoszona przez inwestora to składka ubezpieczeniowa. Środki wypłacane po zakończeniu inwestycji są świadczeniem ubezpieczeniowym z tytułu dożycia. Zgodnie z ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych z podatku od zysków kapitałowych zwolnione są świadczenia uzyskane z tytułu ubezpieczeń majątkowych i osobowych. W ustawie wymienione są jedynie dwa wyjątki od tej reguły, do których NaWIGator się nie zalicza (opodatkowane są m.in. dochody osiągnięte z inwestowania składki w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe). Należy jednak pamiętać, że podatek zostanie naliczony w przypadku wypłaty środków przed zakończeniem inwestycji (o ile będzie wówczas wypracowany zysk). Powyższa analiza obowiązujących przepisów została przeprowadzona przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa SA zgodnie z najlepszą wiedzą firmy.

Wypłata środków przed terminem

W trakcie trwania inwestycji możliwe jest wycofanie środków po aktualnej wartości instrumentów finansowych składających się na polisę inwestycyjną NaWIGator. W przypadku wypłaty przed upływem 6 miesięcy od rozpoczęcia inwestycji pobierana jest prowizja malejąca liniowo od poziomu 2 proc. do 0 po 182 dniach licząc od 24 października 2007 roku. Oznacza to że np. po 3 miesiącach opłata wyniesie ok. 1 proc. itd. Bieżąca wartość 1000 zł zainwestowanych w NaWIGatora będzie podawana codziennie na stronie internetowej Wealth Solutions (www.wealth.pl).

Szczegółowe parametry lokaty NaWIGator

2,5-letnia inwestycja oparta o indeks WIG20
Szansa na zysk w trakcie spadków i wzrostów WIG20
Brak podatku od zysków kapitałowych
Gwarancja 100 proc. kapitału
100 proc. partycypacji w zmianie WIG20
Minimalna wpłata 20 tys. zł
Opłata wstępna 2 proc.
Opłata za wycofanie środków w pierwszych 6 miesiącach maksymalnie 2 proc.
Subskrypcja limitowana do 5 mln zł

>> POWRÓT
do archiwum wiadomości Portalu Skarbiec.Biz"

Partnerzy Skarbiec.Biz - doradcy finansowi Goldenegg oraz private banking Deutsche Bank PBC

Wypełniając odpowiedni formularz kontaktowy (linki poniżej), za pośrednictwem portalu Skarbiec.Biz można zgłosić zainteresowanie kredytami i produktami inwestycyjnymi oferowanymi przez doradców finansowych Goldenegg sp. z o.o. oraz Deutsche Bank PBC S.A. Wysłanie takiego formularza nie zobowiązuje Cię do zawarcia umowy, ani nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi opłatami. Doradca odpowiedniej instytucji skontaktuje się z Tobą, aby przedstawić szczegóły oferty inwestycyjnej albo kredytowej.

Goldenegg sp. z o.o. - kredyty dostosowane do Twoich możliwości i potrzeb oraz największy w Polsce wybór polis inwestycyjnych

Jeszcze całkiem niedawno temu pożyczanie pieniędzy uchodziło za synonim niegospodarności. Jednak wraz z rozwojem rynku finansowego podejście konsumentów do kredytów i pożyczek uległo ewolucji. Szczególnie często przedmiotem naszego zainteresowania jest kredyt mieszkaniowy - czemu trudno się dziwić, jeśli wziąć pod uwagę, że mieszkania na sprzedaż osiągnęły już iście europejskie ceny. Nie mniej często kredytem finansujemy bieżące wydatki (tzw. szybki kredyt), nawet jeśli wiąże się to z ustanowieniem zabezpieczenia na nieruchomości (pożyczka hipoteczna i mieszkaniowa).

Dlatego - wychodząc na przeciw Państwa potrzebom - oferujemy możliwość kontaktu z Goldenegg, doradcami którzy we współpracy z kilkunastoma bankami pomogą Państwu wybrać kredyt najlepiej dostosowany do Państwa możliwości i potrzeb finansowych.

Poza szeroką gamą kredytów Goldenegg posiada jedną z najciekawszych w naszym kraju ofert inwestycyjnych w postaci tzw. polis inwestycyjnych, które umożliwiają ochronę zainwestowanego kapitału i korzyści podatkowe niedostępne dla inwestorów indywidualnych.

Łącznie w ramach polis Aegon, Skandia i Hansard, które oferuje Goldenegg dostępne jest ponad 250 różnych ofert inwestycyjnych.

By wypełnić formularz kontaktowy GoldenEgg, proszę kliknąć TUTAJ.

Deutsche Bank PBC - nr 1 private bankingu

W ramach oferty Deutsche Bank PBC S.A. udostępniamy największą w Polsce paletę funduszy inwestycyjnych, dzięki której "Manager Magazine" uznał Deutsche Bank PBC S.A. za nr 1 na polskim rynku private bankingu. Według redakcji tego prestiżowego miesięcznika Deutsche Bank PBC S.A. oferuje wysoką jakość i duży wybór produktów inwestycyjnych, niskie opłaty miesięczne oraz atrakcyjne usługi towarzyszące.

Ponadto, udostępniamy również produkty kredytowe Deutsche Bank, takie jak kredyt samochodowy (auto-kredyt) czy też pożyczki lombardowe.

By wypełnić formularz kontaktowy Deutsche Bank PBC S.A., proszę kliknąć TUTAJ.