Lokata Ubezpieczeniowa - bezpieczna inwestycja bez podatków

[03.10.2007] Osoby zainteresowane krótkoterminową inwestycją mogą wykupić w placówkach Kredyt Banku 6- i 12-miesięczną polisę ubezpieczeniową WARTA GWARANCJA Lokata Ubezpieczeniowa. Jest to produkt przeznaczony dla osób preferujących stabilne, bezpieczne inwestycje.

Ubezpieczenie mogą zawrzeć osoby w wieku od 18 do 75 lat, nie są wymagane żadne badania medyczne. Składka płatna jest jednorazowo, a jej minimalna wysokość wynosi 1000 złotych. Klient nie ponosi żadnych opłat wstępnych i może wypłacić środki w każdej chwili.

Po upływie okresu umowy (po 6 lub 12 miesiącach) klient otrzyma składkę powiększoną o tzw. wskaźnik ubezpieczenia, który wynosi 3,64% dla polisy 6-miesięcznej i 3,97% dla polisy 12-miesięcznej.

Świadczenie z polisy ubezpieczeniowej zwolnione jest z podatku od dochodów kapitałowych, zatem dochód z polisy 6-miesięcznej oprocentowanej 3,64%, odpowiada oprocentowaniu lokaty bankowej na poziomie 4,5%, a 12-miesięcznej, oprocentowanej 3,97%, jest równy dochodowi z lokaty, której oprocentowanie wynosi 4,9%.

W ramach umowy ubezpieczenia udzielana jest ochrona ubezpieczeniowa w zakresie:
- zgonu ubezpieczonego
- dożycia przez ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia.

Składka

Składka opłacana jest jednorazowo przez klienta w dniu zawierania umowy ubezpieczenia.
Wysokość składki wskazana jest w certyfikacie uczestnictwa.
Minimalna wysokość składki jednorazowej wynosi 1 000 PLN.

Rozwiązanie umowy ubezpieczenia

Umowa ubezpieczenia rozwiązuje się wskutek zajścia jednego ze zdarzeń:
- dożycia przez ubezpieczonego do okresu ubezpieczenia, o ile nie nastąpiło przedłużenie umowy na kolejny okres
- dokonania wykupu ubezpieczenia przed terminem zakończenia okresu ubezpieczenia
- zgonu ubezpieczonego
- odstąpienia od umowy ubezpieczenia

Wykup ubezpieczenia

Jest możliwy na podstawie wypełnionego wniosku złożonego za pośrednictwem Kredyt Banku S.A. Wartość wykupu równa jest wysokości składki zapłaconej przez ubezpieczonego, powiększonej o cześć wskaźnika ubezpieczeniowego. Przez pierwsze 6 miesięcy od momentu zawarcia umowy ubezpieczenia wartość wykupu równa jest wysokości składki zapłaconej przez ubezpieczonego.

Wypłata świadczenia

W przypadku zajścia zdarzenia objętego ochroną ubezpieczeniową (tzn. w przypadku zgonu klienta lub jego dożycia do końca okresu ubezpieczenia) wypłacane jest świadczenie w wysokości równej sumie ubezpieczenia.

Osoba uprawniona

Osoby uprawnione do otrzymania świadczenia w przypadku zajścia zdarzenia objętego ochroną ubezpieczenia ubezpieczony wskazuje w certyfikacie ubezpieczenia. Wskazanie to może być w każdej chwili zmienione przez ubezpieczonego na formularzu ubezpieczyciela.

Zalety ubezpieczenia

1. Bez podatku "Belki" oraz bez podatku od spadków i darowizn
2. Bezpieczeństwo wpłaconych środków
3. Gwarantowana wypłata za dożycie na koniec okresu ubezpieczenia.
4. Ograniczone koszty funkcjonowania produktu - brak opłaty wstępnej, bark opłaty za obsługę, brak opłaty za odstąpienie.
5. Ochrona ubezpieczeniowa na życie przez 24 h na dobę podczas całego okresu trwania polisy.
6. Pełna kontrola nad oszczędnościami - możliwość dokonania wypłaty powierzonych środków w każdej chwili.
7. Uproszczony tryb zawierania umowy ubezpieczenia - przystąpienie do ubezpieczenia nie wiąże się z żadnym wywiadem medycznym i następuje w trakcie jednej wizyty w Kredyt Banku S.A.

>>> POWRÓT
do strony głównej serwisu "Inwestycje"

Czym jest Skarbiec.Biz?

Doradztwo Skarbiec.Biz oferuje szeroki zakres usług związanych ze wsparciem prawnym prowadzonej działalności gospodarczej. Jego dokładny zakres dostosowany jest do indywidualnych potrzeb klienta.

Portal Skarbiec.Biz jest największym w Polsce portalem finansowym, który zachowuje pełną niezależność od banków, firm inwestycyjnych i instytucji kredytowych.

Skarbiec.Biz publikuje na bieżąco najszerszy na rynku wybór informacji na temat dostępnych ofert inwestycyjnych. Opracowane przez Skarbiec.Biz e-booki "Biblioteczka inwestora" oraz "Encyklopedia prawa" są największymi tego rodzaju przedsięwzięciami w polskojęzycznej części Internetu.

Z publikacji Skarbiec.Biz co miesiąc korzysta około sto pięćdziesiąt tysięcy osób, zaś opiniotwórczy charakter serwisu potwierdzają liczne przedruki ze Skarbiec.Biz w innych wiodących serwisach biznesowych oraz prasie finansowej.

Na "Skarbiec.Biz" składa się już ponad 2.500 stron internetowych. By pomóc Czytelnikom w odnalezieniu się w takiej ilości materiału, opracowałem mapę portalu.

Zachęcam również do korzystania z wewnętrznej wyszukiwarki internetowej, która znajduje się w prawnym, górnym rogu każdej strony serwisu.