Portal Skarbiec.Biz radzi:

Gwarancja zwrotu / ochrony kapitału

[03.11.2007] W przypadku produktów inwestycyjnych z "gwarancją zwrotu / ochrony kapitału" warto jest uważnie zweryfikować jak w konkretnym wypadku definiowany jest "kapitał", który jest nam gwarantowany. Czestokroć bowiem pojęcie "kapitał" nie oznacza 100 proc. wpłaconych przez nas środków, ale wartość środków przez nas wpłaconych, pomniejszoną o pewne opłaty.

W niektórych wypadkach struktura tych opłat może mieć bardzo złożony, pośredni charakter i wymaga uważnej weryfikacji (np. w przypadku polisy inwestycyjnej lokującej środki w fundusz akcji zagranicznych, może się okazać, że opłatę pobiera od nas towarzystwo ubezpieczeniowe, krajowe Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych oraz zagraniczna firma inwestycyjna, której środki powierza TFI).

Ponadto, planując inwestycję w produkt z gwarancją ochrony kapitału warto jest mieć na uwadze, że zazwyczaj gwarancja ta dotyczy wyłącznie określonego punktu w czasie (upływ czasu na który zawarto umowę). Natomiast w razie wypowiedzenia umowy w trakcie jej trwania inwestor otrzyma kwotę mniejszą.

>>> POWRÓT
do strony głównej